Conseiller en sécurité financière au Canada

Présentation:

Un conseiller en sécurité financière est un professionnel certifié qui analyse la situation financière d’un client, qu’il s’agisse d’un particulier ou d’une entreprise, et l’aide à se préparer aux imprévus et à planifier sa sécurité financière à long terme.

Vous pouvez exercer une profession réglementée et respectée tout en acquérant une solide connaissance des règles économiques, fiscales et successorales du Canada – des connaissances qui vous permettront d’améliorer la gestion de vos propres finances.

• Au Québec : Le titre est encadré par la loi. Pour l’exercer, il faut obligatoirement détenir un certificat délivré par l’Autorité des marchés financiers (AMF) et être inscrit auprès de la Chambre de la sécurité financière (CSF).

• Dans les autres provinces canadiennes : Des fonctions similaires existent sous des appellations telles que Financial Advisor ou Life Insurance Agent, généralement réglementées par les commissions des valeurs mobilières ou les organismes de réglementation des services financiers de chaque province.

Objectifs pédagogiques:

• Protection et gestion des risques :

  • Évaluer ses besoins de couverture d’assurance (vie, invalidité, maladie grave, soins de longue durée).

  •  Elaborer les solutions pour maintenir le niveau de vie de la famille ou assurer la continuité d’une entreprise en cas de décès, d’accident ou de maladie.

• Planification de la retraite et des projets de vie :

  • Établir les stratégies d’épargne adaptées aux objectifs à court, moyen et long terme.

  •  Comprendre les régimes d’épargne enregistrés comme le REER (Régime enregistré d’épargne-retraite), le CELI (Compte d’épargne libre d’impôt) ou le CELIAPP (Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété).

• Stratégie successorale et fiscale :

  • Préparer la transmission de son patrimoine aux héritiers afin d’optimiser l’impact fiscal lors du décès.

  • Planifier l’utilisation de rentes ou de fonds distincts.

Prérequis:

Avoir le droit de travailler au Canada ou avoir envie d’y vivre légalement.

Programme:

•  Semaines 1 à 2: Gestion des risques et assurances de personnes.
•  Semaines 3 à 4: Stratégies d’épargne et véhicules d’investissement (REER, CELI, CELIAPP).
• Semaines 5 à 6: Planification successorale, rentes et fonds distincts.
• Bonus: Suivi et accompagnement des candidats au PQAP.

Evaluation et certification:

Nous vous préparons aux examens menant à l’obtention de la certification officielle délivrée par l’organisme de réglementation de votre province ou territoire de résidence.

 

Principaux organismes de réglementation provinciaux

Province / Territoire	Organisme de réglementation	Champs de supervision
Québec	Autorité des marchés financiers (AMF)	Encadre l’ensemble du secteur financier : assurance de personnes, épargne collective, marchés financiers et planification financière. En assurance et épargne, les professionnels sont aussi encadrés sur le plan déontologique par la Chambre de la sécurité financière (CSF).
Ontario	Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF / FSRA)	Délivre les permis en assurance de personnes/vie et encadre l’usage protégé des titres de conseiller financier et planificateur financier via des organismes d’accréditation approuvés.
Colombie-Britannique	BC Financial Services Authority (BCFSA)	Regroupe la supervision des services financiers, assurances et courtiers dans la province.
Alberta	Alberta Insurance Council (AIC)	Gère la délivrance des permis d’assurance de personnes et de produits financiers d’assurance.
Manitoba	Insurance Council of Manitoba (ICM)	Réglemente et délivre les permis d’assurance de personnes dans la province.
Saskatchewan	Insurance Councils of Saskatchewan (ICS)	Gère la délivrance des permis d’assurance.
Nouveau-Brunswick	Commission des services financiers et des services aux consommateurs (FCNC / FCSC)	Réglemente le secteur financier, les valeurs mobilières et l’assurance dans la province.
Nouvelle-Écosse	Office of the Superintendent of Insurance	Supervisé par le Department of Finance and Treasury Board pour la délivrance des permis d’assurance.
Île-du-Prince-Édouard	Office of the Superintendent of Insurance	Supervise et délivre les permis aux agents et conseillers en assurance de personnes.
Terre-Neuve-et-Labrador	Service NL (Financial Services Regulation Division)

Formateur(s)

Maxime Duplex Kamga (Conseiller en sécurité financière au Québec).

Revenir aux formations